Conciliação bancária e fluxo de caixa

Por que conciliar

Sistema diz: “recebemos R$ 50.000 esse mês”. Banco diz: “caiu R$ 47.500 na conta”. Diferença? Pode ser:

• Pagamentos não registrados no sistema
• Tarifas bancárias não lançadas
• Cheque devolvido não atualizado
• Erro de digitação

Conciliação é cruzar os dois lados e fechar a diferença pra zero.

Onde acessar

Financeiro → Conciliação Bancária

Tela mostra, lado a lado:

• Coluna Extrato bancário (importado/conectado ao banco)
• Coluna Lançamentos do sistema (financial_entries)

Cada linha do banco precisa ser casada com uma linha do sistema. Casadas = check verde. Não-casadas = pendência.

Como casar

Click na linha do banco → sistema sugere lançamentos compatíveis (mesmo valor, mesma data ±2 dias). Você confirma o casamento.

Se nada bate:

• Lançar agora (cria entry no sistema casando com a linha do banco)
• Marcar como tarifa (despesa bancária — categoria “tarifas bancárias”)
• Ignorar (linha do banco que você não quer conciliar — raro)

Cheques no meio do caminho

Cheque depositado mas ainda não compensou aparece como pendente no extrato (com data prevista). O A7X cruza automaticamente quando chega.

Fluxo de caixa (forecast)

Financeiro → Fluxo de Caixa (/finance?tab=cashflow)

Mostra projeção:

• Hoje: saldo atual em todas as contas bancárias
• +30 dias: saldo previsto somando entradas e saídas confirmadas
• +60 dias / +90 dias: idem

O que entra no cálculo

Entrada	Saída
Receivables com vencimento no período	Payables com vencimento no período
Cheques in_custody ou deposited	Folha do mês (do useCurrentPayroll)
Recebimentos parciais previstos	Despesas recorrentes (energia, aluguel)

O que NÃO entra

• Receitas hipotéticas (orçamentos não fechados)
• Despesas variáveis sem padrão (química com variação > 30%)
• Cheques bounced (devolvidos — o sistema sabe que não cai)

A projeção é conservadora. Se o A7X mostra saldo positivo em 60 dias, é com folga. Se mostra negativo, é pra agir já.

Indicadores de risco

A tela destaca:

• Dias até saldo zerar (se aplicável)
• Saldo mínimo histórico dos últimos 90 dias
• Receivables overdue (já venceram e não foram pagos)
• Cheques que vencem na próxima semana (depositar a tempo)

Conta bancária e cuidados

Quando você desativa uma conta bancária, o A7X bloqueia se houver receivables vinculados (FK RESTRICT — Bloco 1 Sprint Guerra).

Mensagem: “Conta tem contas a receber vinculadas. Desative em vez de excluir (use o switch ativo/inativo).”

Decisão: nunca delete dados financeiros. Desative.

Erros comuns

• Conciliar de mês em mês: difícil. Faça semanal — 30 minutos por semana > 8 horas no fim do mês.
• Marcar tudo como “ignorar”: você esconde divergência, não resolve. Toda linha tem uma explicação — encontre.
• Confiar no fluxo sem revisar: A projeção é boa, mas não substitui a decisão. Olhe os 30 dias toda segunda.

Insight

Conciliação + fluxo de caixa = antecipação. Lavanderia que concilia semanalmente e olha o forecast nunca é surpreendida no dia 28 com salário sem fundo.

Trilha concluída

Você terminou Financeiro Completo. A última trilha (próxima): Crescimento com Dados — como usar dashboards e indicadores pra escalar a operação.

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